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(Teleborsa) – Quelli registrati da UniCredit nel primo semestre del 2023 sono stati “ancora una volta risultati eccellenti, con le incertezze macroeconomiche e geopolitiche non ci hanno fermato nel raggiungere i nostri obiettivi, che anzi abbiamo superato. Ciò testimonia la trasformazione del gruppo, che oggi è molto diverso da come era anni fa”. Lo ha affermato il CEO Andrea Orcel durante il media briefing di commento ai risultati al 30 giugno 2023, che hanno registrato un utile netto record di 4,4 miliardi di euro.Questi risultati hanno consentito a UniCredit di aumentare ulteriormente la guidance finanziaria per l’esercizio, con un utile netto atteso di almeno 7,25 miliardi di euro e una distribuzione di almeno 6,5 miliardi di euro. “Sia l’aumento della guidance sull’utile netto che sulla distribuzione agli azionisti sono basate sulle stesse cose – ha detto Orcel – In primis, il miglioramento dell’ambiente macro: tassi alti più a lungo e pass- through su depositi che va meglio del previsto (specialmente in Italia). Ma la parte più importante è il continuo impatto della trasformazione del gruppo: se prendi i costi, senza il nuovo piano sarebbero stati più alti a causa dell’inflazione; inoltre, il calo dei costi è fatto in maniera focalizzata, cosa ci consente di investire nel business e nel digitale, quindi investimenti nelle factories, nella distribuzione e nella tecnologia. Tutto ciò poi spinge i ricavi. Il CEO ha evidenziato che “il 2024 sarà meno attraente a livello macro, ma la continua accelerazione della delivery del piano può bilanciare questo aspetto”.Rispondendo alle domande dei giornalisti, il banchiere ha affermato che “l’M&A è un acceleratore che va considerato a giuste condizioni e termini, che ora non ci sono. La nostra valutazione è sotto quanto questi risultati dimostrano, e quindi continueremo a fare in modo aggressivo buyback, che è un investimento migliore dell’M&A che potremmo fare oggi sul mercato”.Con riguardo al peggioramento delle condizioni economiche, Orcel ha detto che “a un certo punto il costo del rischio (CoR) aumenterà per l’intero settore, con qualche caveat. Non ci aspettiamo comunque un armageddon nell’aumento del CoR, ma un qualche aumento. Quando il CoR salirà, abbiamo 1,8 miliardi di provisions che possiamo usare tenerlo più vicino ai 25 punti base. Siamo molto ottimisti sul poter tenere il CoR inferiore a 25 punti base nel 2024 e oltre”.Il numero uno di UniCredit ha poi puntualizzato che “non stiamo tagliando i costi in modo indiscriminato, ma in modo chirurgico. Non stiamo attaccando business o funzioni critiche, su cui invece investiamo. Tagliamo i costi senza influenzare i ricavi, ma anzi diventiamo più agili con benefici. Quindi quest’anno diminuiremo i costi, nonostante l’inflazione, e manterremmo il calo anche nel 2024 facendo le stesse cose”.In merito alla presenza in Russia, “la strategia non cambia”. “Continueremo a ridurre esposizione con determinazione, ma non c’è alcun cambiamento – ha detto – Il worst-case scenario, ovvero una nazionalizzazione, avrebbe un impatto sul capitale minore di 40 punti base. Con rispetto a potenziali vendite, a meno che non vogliamo regalare la banca alla Russia, dobbiamo guardare a opzioni che riconoscono valore del nostro franchise. Se non c’è questa opzione, continuare a fare una compression in modo organico e graduale”. LEGGI TUTTO

(Teleborsa) – UniCredit ha chiuso il secondo trimestre con un RoTE1al 21,3% e un utile netto contabile di 2,3 miliardi di euro. Nel primo semestre l’utile netto ha raggiunto un livello record di 4,4 miliardi di euro, con un incremento del 91,5% semestre su semestre; al netto dei costi di integrazione registrati nel 2trim23, l’utile netto contabile è pari a €4,5 miliardi.Il risultato riflette una costante crescita di qualità, che sfrutta le principali leve in tutti i business, trainata da €5,9 miliardi di ricavi netti nel 2trim23, in aumento del 24,4% anno su anno. I ricavi sono stati sostenuti da un margine d’interesse (NII) di €3,5 miliardi, in rialzo del 41,3% anno su anno grazie al maggior livello dei tassi d’interesse e ad una buona gestione del pass-through sui depositi, e commissioni resilienti per €1,9 miliardi, in rialzo del 2,4% anno su anno, escludendo l’impatto della riduzione delle commissioni su conti correnti in Italia.”Continuando a sprigionare il grande potenziale insito nella nostra rete commerciale, abbiamo prodotto il migliore primo semestre di sempre e un eccezionale utile netto contabile relativo al secondo trimestre pari a €2,3 miliardi, in aumento del 14,9% anno su anno”, ha commentato il CEO Andrea Orcel.”Il nostro CET1 ratio eccezionalmente robusto al 16,64%, la generazione organica di capitale di €6,5 miliardi nel primo semestre 2023 e la nostra crescita di redditività ci consentono di aumentare ulteriormente la nostra guidance finanziaria per l’esercizio con un utile netto atteso di almeno €7,25 miliardi e una distribuzione di almeno €6,5 miliardi nel 2023 – ha aggiunto – Guardando al futuro, tali valori ci serviranno come base di riferimento per quello che siamo fiduciosi di poter raggiungere anche l’anno prossimo”.Sulla base del miglioramento del contesto dei tassi di interesse e delle relative ipotesi di pass-through sui depositi, di un basso costo del rischio, di un controllo strutturale dei costi e dei progressi riguardanti le ambizioni di efficienza del capitale, UniCredit ha infatti aggiornato le proprie guidance finanziarie per il 2023, indicando un NII di almeno €13,2 miliardi, ricavi netti superiori a €21,5 miliardi e un utile netto pari o superiore a €7,25 miliardi. Inoltre, ha incrementato l’intenzione di distribuzione agli azionisti per il 2023, fissandola a almeno €6,5 miliardi, in virtù di una generazione di capitale estremamente robusta di 210 punti base nel 1sem23. Per il 2024, si aspetta che l’utile netto e la distribuzione agli azionisti saranno sostanzialmente in linea con il 2023. LEGGI TUTTO

(Teleborsa) – UBS Group e la sua controllata Credit Suisse hanno annunciato una risoluzione con il Board of Governors della Federal Reserve statunitense e la Prudential Regulation Authority (PRA) del Regno Unito, nonché la conclusione del procedimento della Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA), relativo al rapporto di Credit Suisse con Archegos Capital Management.Nell’ambito delle risoluzioni, Credit Suisse ha accettato di pagare 269 milioni di dollari alla Federal Reserve e 87 milioni di sterline (119 milioni di dollari) alla PRA.Credit Suisse registrerà un accantonamento aggiuntivo nel suo conto finanziario del secondo trimestre 2023 per riflettere queste risoluzioni. UBS Group rifletterà l’accantonamento nella contabilizzazione dell’acquisizione di Credit Suisse, completata il 12 giugno 2023.UBS ha dichiarato che rafforzerà la disciplina operativa e di gestione del rischio in tutta l’organizzazione combinata. Inoltre, intende risolvere i contenziosi pendenti e le questioni normative di Credit Suisse “nel migliore interesse dei suoi stakeholder, inclusi investitori, clienti e dipendenti”. LEGGI TUTTO

(Teleborsa) – Banco BPM, Gruppo BCC Iccrea e FSI hanno sottoscritto un accordo vincolante per la costituzione di una partnership strategica finalizzata allo sviluppo di una nuova realtà italiana e indipendente nel settore dei pagamenti digitali, che intende essere un punto di riferimento nel panorama del fintech con un approccio orientato all’innovazione e alla crescita della digitalizzazione nel paese. L’accordo odierno segue l’esclusiva comunicata l’11 luglio. L’obiettivo è arrivare al closing entro il primo trimestre 2024. L’accordo prevede un lock-up di Banco BPM fino al 2026 e meccanismi di exit usuali per questo tipo di operazioni.L’accordo prevede il conferimento nella joint venture delle attività della monetica di Banco BPM, con riconoscimento di un corrispettivo misto per cassa e in azioni emesse dal veicolo Pay Holding, che a sua volta controlla l’intero capitale di BCC Pay – che sarà a breve oggetto di rebranding. Ad esito dell’operazione, Pay Holding sarà partecipata per circa il 43% da FSI e circa il 28,6% ciascuno da Banco BPM e Iccrea Banca.A seguito del conferimento delle attività di monetica di Banco BPM, la joint venture rappresenterà il secondo operatore nazionale con una quota di mercato superiore al 10% nel settore della monetica, con circa 9 milioni di carte, 400 mila POS e circa euro 110 miliardi di euro di transato intermediato.L’accordo prevede la sottoscrizione di un contratto di distribuzione pluriennale dei servizi della società anche sulla rete di Banco BPM. Secondo quanto previsto, la banca potrà preservare gli attuali margini commissionali generati dalla monetica (oltre 140 milioni di euro di ricavi netti nel 2022, con un incremento del 13% rispetto al 2021).Banco BPM riceverà per le attività conferite un corrispettivo immediato di 500 milioni di euro, con una componente per cassa upfront di circa 200 milioni di euro, ai quali andranno sommate le componenti differite di prezzo, per ulteriori massimi 100 milioni di euro, che potranno portare a 600 milioni di euro di valore.Al momento del closing, l’operazione avrà un impatto positivo sul CET1 ratio fully loaded di Banco BPM stimabile in circa 32 pb, incluso l’effetto dell’assunzione della partecipazione. Considerando anche le eventuali integrazioni future di prezzo, l’effetto sul CET1 ratio fully loaded si potrà alzare fino a circa 50 pb. LEGGI TUTTO