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(Teleborsa) – Moody’s Investors Service ha abbassato i rating creditizi di 10 banche statunitensi di piccole e medie dimensioni e ha affermato che potrebbe declassare alcuni grandi istituti di credito tra cui U.S. Bancorp, Bank of New York Mellon, State Street, Truist Financial.Spiegando il declassamento del giudizio, l’agenzia di rating ha spiegato che riflette “diverse fonti di tensione” sul settore bancario statunitense: pressioni sul funding, debolezze del capitale regolamentare e rischi crescenti associati alle esposizioni immobiliari commerciali. “Collettivamente, questi tre sviluppi hanno abbassato il profilo creditizio di un certo numero di banche statunitensi, anche se non tutte le banche allo stesso modo”, ha scritto in alcune delle valutazioni.Con riguardo all’aver messo in “review for downgrade” alcune grandi banche, Moody’s ha affermato che l’azione riflette la tensione in corso nel settore bancario statunitense, comprese le crescenti pressioni sui finanziamenti e le potenziali debolezze del capitale regolamentare. “C’è stato un calo nella stabilità della raccolta dei depositi delle banche statunitensi” e “gli utili del secondo trimestre delle banche statunitensi hanno mostrato aumenti sostanziali dei costi di finanziamento nonché pressioni sulla redditività legate al significativo e rapido inasprimento della politica monetaria e all’inversione della curva dei Treasury, che continueranno a ridurre la redditività e implicano una minore capacità di generare capitale internamente”. Inoltre, viene fatto notare, i tassi di interesse più elevati continuano a ridurre il valore dei titoli e dei prestiti a tasso fisso delle banche statunitensi e “il rischio di tasso di interesse non è adeguatamente catturato dalla regolamentazione bancaria statunitense e può quindi creare rischi di liquidità”.Inoltre, le prospettive macroeconomiche di base di Moody’s Investors Service rimangono per una recessione negli Stati Uniti tra la fine del 2023 e l’inizio del 2024, che presenterà rischi patrimoniali al ribasso per le banche. Moody’s ritiene che “il livello e la qualità del capitale delle banche saranno fondamentali per la loro capacità di resistere a un contesto più difficile”. LEGGI TUTTO

(Teleborsa) – Credemholding, società che controlla il 79,11% del capitale di Credito Emiliano, ha registrato un utile netto consolidato pari a 236,4 milioni di euro nel primo semestre del 2023, in crescita del 95,9% rispetto a 120,7 milioni di euro a fine giugno 2022. Il risultato è stato condizionato positivamente dal significativo incremento dell’utile della controllata Credito Emiliano. Quest’ultimo, più in dettaglio, è stato influenzato dal positivo andamento del margine finanziario oltre che dal contenuto costo del rischio. LEGGI TUTTO

(Teleborsa) – Banca Generali ha realizzato a luglio una raccolta netta di 455 milioni di euro (vs 543 milioni di euro a luglio 2022), che portano il totale da inizio anno ad oltre 3,7 miliardi di euro, con una crescita del 4% rispetto al corrispondente periodo dello scorso anno. Il risultato di luglio tiene conto del significativo impatto dei pagamenti per gli adempimenti fiscali pari a 179 milioni di euro nel mese (+82% a/a) per un totale di 620 milioni di euro da inizio anno (+46%).In termini di prodotto, le soluzioni gestite hanno registrato flussi positivi per 56 milioni di euro (735 milioni da inizio anno). Prosegue il momento favorevole per i fondi di casa (81 milioni nel mese, 384 milioni da inizio anno) che beneficiano del lancio di nuove soluzioni a capitale protetto.Il risparmio amministrato continua a riscontrare l’attenzione della clientela con 591 milioni di euro a luglio (5,5 miliardi da inizio anno), così come la domanda di advisory evoluta che ha registrato 183 milioni nel mese (1.044 milioni nel 2023). Complessivamente, i flussi nelle soluzioni gestite e nella consulenza evoluta su risparmio amministrato si sono attestati a 258 milioni di euro nel mese per un totale di 1,87 miliardi da inizio anno (+30% a/a).”Cresciamo solidi e costanti anche in un mese caratterizzato da importanti scadenze fiscali per i clienti, forti dell’ampia diversificazione nell’offerta e della qualità dei nostri banker al fianco delle famiglie nelle scelte di pianificazione e protezione – ha commentato l’AD Gian Maria Mossa – Nonostante la volatilità per le dinamiche legate all’economia e alle politiche delle banche centrali continuiamo ad acquisire nuova clientela e ad intercettare flussi di risparmio grazie alla nostra leadership nelle soluzioni di investimento a maggiore valore aggiunto come l’advisory e le gestioni. Continuiamo a registrare forte domanda di consulenza e questo ci dà grande fiducia per la crescita dei prossimi mesi”. LEGGI TUTTO

(Teleborsa) – Crédit Agricole Italia ha chiuso il primo semestre del 2023 con un utile netto consolidato pari a 405 milioni di euro (+58% rispetto allo stesso periodo dello scorso anno). I proventi del semestre sono superiori a 1,5 miliardi di euro, in aumento del +21% a/a trainati dal significativo apporto del margine di interesse (+47% a/a), con il risultato lordo dell’attività corrente che si attesta a 763 milioni di euro (+49% a/a2) e cost income al 50,2%.La banca parla di un “significativo dinamismo commerciale”: nei primi sei mesi del 2023 acquisiti 84 mila nuovi clienti; collocati 3,6 miliardi di prodotti Wealth Management; incremento dei premi assicurativi danni (+14% a/a) ed erogazioni mutui residenziali in crescita nel secondo trimestre (+13% T2/T1), con quota di mercato sulla domanda in progressivo aumento.In merito alla qualità del credito, ha segnalato flussi a default su livelli minimi, coperture in ulteriore aumento di 210bps rispetto a dicembre 2022, NPE ratio lordo e netto rispettivamente al 3,3% e 1,7%.I finanziamenti verso clientela sono in ripresa in corso d’anno (+0,3% T2/T1), ma ancora in leggera flessione verso dicembre 2022 (-0,7% vs dic-22). In crescita il comparto Agri-Agro (+2,0% vs dic-22), che evidenzia una performance del +7,3% a/a.Il risparmio gestito è sostanzialmente stabile rispetto alla fine del 2022 (-0,2% vs. dic-22), influenzato dalla maggior appetibilità dei prodotti con cedola. L’andamento è sintesi della crescita di fondi comuni e gestioni patrimoniali, controbilanciati dalla flessione della componente assicurativa. Evoluzione positiva della raccolta amministrata (+6,8% vs dic-22) che beneficia di rendimenti più profittevoli in un contesto di rialzo tassi.(Foto: Sylvain Robin | Dreamstime) LEGGI TUTTO

(Teleborsa) – Banca Monte dei Paschi di Siena ha chiuso il primo semestre del 2023 con ricavi complessivi per 1.851 milioni di euro, in aumento del 19,2% rispetto allo stesso periodo dell’anno precedente. Il margine di interesse è risultato pari a 1.083 milioni di euro, in crescita rispetto allo stesso periodo del 2022 (+64,4%). Tale crescita è stata guidata prevalentemente: dal maggior contributo del comparto commerciale, che ha beneficiato di maggiori interessi attivi sugli impieghi, generati dall’aumento dei tassi di interesse, solo in parte compensati dai maggiori interessi passivi sulla raccolta; dalla maggiore contribuzione del portafoglio titoli, in conseguenza di maggiori rendimenti. Le commissioni nette al 30 giugno 2023, pari a 670 mln di euro, mostrano una dinamica differenziata fra le varie componenti.L’utile di periodo di pertinenza della Capogruppo ammonta a 619 milioni di euro al 30 giugno 2023, circa dodici volte il risultato netto conseguito nel primo semestre del 2022 pari a 53 milioni di euro. L’utile del secondo trimestre (pari a 383 milioni di euro) risulta in crescita del 62,6% rispetto a quello contabilizzato nel trimestre precedente.I volumi di raccolta complessiva sono risultati pari a 178,8 miliardi di euro, evidenziando una crescita di 1 miliardo di euro rispetto al 31 marzo 2023 principalmente sulla raccolta indiretta (+0,9 miliardi di euro). Sostanzialmente stabile la raccolta diretta (+0,1 miliardi di euro).Al 30 giugno 2023 i finanziamenti clientela si sono attestati a 76,1 miliardi di euro, in flessione rispetto al 31 marzo 2023 (-1,7 miliardi di euro), soprattutto sui mutui (-0,9 miliardi di euro), che scontano le consistenti scadenze della fine del semestre e il rallentamento della domanda di mutui residenziali legato all’aumentato livello dei tassi.I finanziamenti clientela deteriorati pro-forma in termini di esposizione netta si sono attestati a 1,6 miliardi di euro, sugli stessi livelli registrati al 31 marzo 2023 e in riduzione rispetto al valore del 31 dicembre 2022. Al 30 giugno 2023 la percentuale pro-forma di copertura dei crediti deteriorati è pari al 49,8%, in aumento rispetto al 31 dicembre 2022 (48,1%), con una copertura delle sofferenze del 65,2%, delle inadempienze probabili del 41,5% e dei finanziamenti scaduti deteriorati del 21,8%.La banca senese ha comunicato che ieri è stato sottoscritto il contratto di cessione di un portafoglio di crediti non performing con un gross book value di circa 230 milioni di euro ad un gruppo di investitori istituzionali italiani e internazionali. I relativi crediti saranno deconsolidati entro la fine dell’anno. LEGGI TUTTO

(Teleborsa) – illimity, gruppo bancario fondato da Corrado Passera e quotato su Euronext STAR Milan, ha chiuso il primo semestre del 2023 con un utile netto pari a 52,2 milioni di euro, in crescita del 66% a/a, trainata dalla solida performance, anche in termini di volumi, dell’attività di erogazione del credito alle PMI, che compensa l’impatto delle sfide esogene sui risultati. I ricavi sono pari a 204,2 milioni euro, in aumento del 28% a/a (+83% t/t), caratterizzati da un’importante progressione sia del margine di interesse (+32% a 97,7 milioni di euro), che ha beneficiato dell’aumento dei volumi, sia delle commissioni nette (+17% a 32,3 milioni di euro), trainate dall’attività di credito e di servicing conto terzi.”illimity continua a crescere sia in volumi, che in ricavi, che in utile – ha commentato il CEO Corrado Passera – Nell’ultimo semestre crescono soprattutto i finanziamenti alle PMI che trainano interessi e commissioni, in presenza di una buona tenuta di costi operativi e accantonamenti, nonostante un contesto esterno più sfidante delle attese””Si confermano sempre molto robuste la patrimonializzazione e la liquidità anche grazie al successo del nostro nuovo Conto Premium che ha portato la raccolta retail a circa 3 miliardi di euro – ha aggiunto – Ci sentiamo pertanto in grado di confermare la guidance di almeno 100 milioni di euro di utile netto”.Le rettifiche di valore nette su crediti organici verso la clientela nel semestre sono pari a 6 milioni di euro con un costo del rischio annualizzato pari a 42bps che si mantiene su livelli contenuti. Escludendo le esposizioni assistite da garanzie statale, l’NPE ratio si attesta all’1,3% in calo rispetto all’1,5% del trimestre scorso, composto per la maggior parte da esposizioni in fase attiva di ristrutturazioneillimity ha segnalato progressi nella strategia di sviluppo delle tre iniziative tech verso un’elevata creazione di valore. In particolare, Hype, ha continuato ad incrementare i propri clienti arrivando a circa 1,8 milioni (+9% a/a) e ulteriormente arricchito l’offerta prodotti con nuove soluzioni di credito e assicurative di primari operatori di mercato. b-ilty, pienamente operativa da inizio anno, ha registrato crediti verso clientela pari a 154 milioni di euro, valore raddoppiato rispetto al trimestre precedente, grazie alla forte accelerazione nella generazione di nuovo business, e presenta una significativa pipeline nei prossimi trimestri. Lo scorso maggio Quimmo ha realizzato una partnership strategica nell’intermediazione immobiliare con COIMA, accelerando nella strategia di sviluppo nel mercato libero grazie a sinergie operative e commerciali che si verranno a creare su scala nazionale, con una pipeline potenziale di progetti del valore di oltre 1 miliardo di euro focalizzata su immobili residenziali di qualità. LEGGI TUTTO

(Teleborsa) – Indicatori economico-finanziari in decisa crescita rispetto al primo semestre del precedente esercizio per il Banco Desio. Nei sei mesi al 30 giugno 2023, l’Utile netto consolidato è in netta crescita a 193,3 milioni di Euro, +257,3% rispetto al primo semestre del 2022, supportato da poste straordinarie pari a 134,2 milioni.Solida performance operativa supportata dalla crescita dei ricavi, +14,3%, con margine di interesse (+28,0%) e commissioni nette (+2,2%) in crescita.Il Margine operativo è pari a 125,2 milioni, in deciso miglioramento rispetto al primo semestre del 2022 (+16,1%). Cost income ratio a 56,8% e NPE ratio (3,3%) stabili.Solidi tutti gli indicatori patrimoniali e di liquidità con il CET1 al 16,52%. LEGGI TUTTO