banche

(Teleborsa) – Il Single Resolution Board (SRB), agenzia UE indipendente che agisce come autorità centrale di risoluzione all’interno dell’unione bancaria, ha comunicato che i mezzi finanziari disponibili nel Single Resolution Fund (SRF) al 31 dicembre 2023 rappresentavano 78 miliardi di euro e hanno quindi raggiunto il livello-obiettivo di almeno l’1% dei depositi coperti covered in gli Stati membri partecipanti al meccanismo di risoluzione unico. Tale importo comprende il sostanziale ritorno economico positivo ottenuto sui conti liquidità e sugli investimenti nel corso del 2023.”Raggiungere il livello target per il Fondo di risoluzione unico è un risultato importante per il Meccanismo di risoluzione unico e per le banche europee, poiché fornisce un sostanziale fondo di crisi da utilizzare in caso di necessità”, ha affermato il presidente dell’SRB Dominique Laboureix.”Ciò significa anche che, nel 2024, non raccoglieremo contributi dalle banche, a meno che non siano utilizzati per sostenere una risoluzione efficace nel corso dell’anno”, ha aggiunto.Pertanto, nel 2024 non verranno riscossi contributi annuali regolari dagli enti che rientrano nell’ambito di applicazione dell’SRF, e i contributi verranno riscossi solo in caso di circostanze specifiche o azioni di risoluzione che comportano il ricorso all’SRF, si legge in una nota. LEGGI TUTTO

(Teleborsa) – La Federal Reserve ha pubblicato oggi gli scenari ipotetici per il suo stress test annuale, che aiuta a garantire che le grandi banche statunitensi possano concedere prestiti a famiglie e imprese anche in una grave recessione. Inoltre, per la prima volta, la Fed ha diffuso quattro ipotetici elementi volti a sondare diversi rischi attraverso la sua “analisi esplorativa” del sistema bancario, anche se questa analisi esplorativa non influirà sui requisiti patrimoniali delle banche.Lo stress test annuale valuta la resilienza delle grandi banche stimando le perdite, i ricavi netti e i livelli di capitale – che forniscono un cuscinetto contro le perdite – in ipotetici scenari di recessione che si estendono per due anni. Quest’anno, 32 banche saranno messe alla prova contro una grave recessione globale con maggiore stress nei mercati immobiliari commerciali e residenziali, nonché nei mercati del debito corporate.Nello scenario dello stress test del 2024, il tasso di disoccupazione statunitense aumenta di quasi 6 punti percentuali e mezzo, fino a un picco del 10%. L’aumento del tasso di disoccupazione è accompagnato da una grave volatilità del mercato, da un ampliamento degli spread delle obbligazioni corporate e da un crollo dei prezzi degli asset, compreso un calo del 36% dei prezzi delle case e del 40% dei prezzi degli immobili commerciali. Le grandi banche con consistenti operazioni di trading o di custodia sono inoltre tenute a incorporare una componente di scenario di default della controparte per stimare e segnalare le potenziali perdite e gli effetti patrimoniali associati al default inatteso della principale controparte dell’azienda.Inoltre, le banche con operazioni di trading di grandi dimensioni saranno messe alla prova rispetto a una componente di shock del mercato globale che metterà a dura prova soprattutto le loro posizioni commerciali e correlate. La componente di shock del mercato globale è un insieme di ipotetiche tensioni su un ampio insieme di fattori di rischio che riflettono le difficoltà del mercato e l’accresciuta incertezza.L’analisi esplorativa di quest’anno comprende quattro elementi ipotetici distinti che valuteranno la resilienza del sistema bancario a una gamma più ampia di rischi. Due degli elementi ipotetici includono tensioni sui finanziamenti che causano un rapido repricing di gran parte dei depositi presso le grandi banche. Ciascun elemento ha un diverso insieme di tassi di interesse e condizioni economiche, tra cui una recessione moderata con inflazione crescente e tassi di interesse in aumento, e una grave recessione globale con inflazione elevata e persistente e tassi di interesse in aumento.Gli altri due elementi dell’analisi esplorativa comprendono due serie di shock di mercato che verranno applicati solo alle banche più grandi e complesse. Questi shock ipotizzano il fallimento di cinque grandi hedge fund, ciascuno dei quali si trova in condizioni diverse del mercato finanziario. Tali condizioni includono aspettative di ridotta attività economica globale con prospettive negative per l’inflazione a lungo termine e aspettative di gravi recessioni negli Stati Uniti e in altri paesi.(Foto: @ Shutterstock) LEGGI TUTTO

(Teleborsa) – Banca Popolare di Cortona ha chiuso l’esercizio 2023 con un utile netto pari a 3,7 milioni di euro, in significativo incremento rispetto a quanto realizzato nel 2022, pari a 654 mila euro. Gli indici patrimoniali di vigilanza, CET 1, TIER 1 e Total Capital, raggiungono la misura del 17,01%, in buona crescita rispetto al 15,62% del 2022 e ben al di sopra dei coefficienti minimi comunicati dalla Banca d’Italia, a seguito dell’esito del processo di revisione e valutazione prudenziale SREP (CET1: 9,05%; Tier1: 10,85%; Total capital: 13,25%).”Il 2023 è stato un esercizio di buona soddisfazione anche per la crescita del prodotto bancario, che sale complessivamente di oltre l’8% – si legge in una nota – Stabili gli impieghi alla clientela; la raccolta indiretta cresce di oltre il 19%; la raccolta diretta da clientela cresce di oltre l’11%”. LEGGI TUTTO

(Teleborsa) – “Siamo una banca che raccoglie fondi sul mercato, e li raccoglie con un buon vantaggio finanziario essendo un’istituzione con tripla A e per il fatto che non puntiamo a fare profitti ma a trasferire i vantaggi ai nostri clienti, sia imprese che intermediari finanziari. Questi ultimi sono importanti perché non possiamo rintracciare le PMI sul territorio e quindi dobbiamo trovare intermediari che condividono i nostri stessi valori”. Lo ha affermato Gelsomina Vigliotti, vicepresidente della Banca europea per gli investimenti (BEI), alla conferenza stampa di presentazione degli accordi da 650 milioni di euro per sostenere l’erogazione di credito a PMI e Mid Cap.”È sempre più nostro interesse sostenere non solo la competitività di queste imprese, ma anche il bisogno di investire in innovazione e sostenibilità, e sempre più quando entriamo in partnership con gli intermediari chiediamo di sviluppare programmi che aiutano i destinatari a essere più sostenibili, che non è un vincolo ma un’opportunità”, ha spiegato.”La capillarità di BPER, anche nel Mezzogiorno, è per noi un asset fondamentale, che ci permetterà di raggiungere il maggior numero di clienti, e di promuovere processi di innovazione tecnologica, di sostenibilità e coesione”, ha detto Vigliotti, sostenendo che “le banche hanno bisogno non solo di linee di credito, ma anche di prodotti più innovativi, come la garanzia “Linked Risk Sharing”, che permette di liberare parte del capitale e promuovere sempre più attività”.Vigliotti ha detto che “Il ruolo di BEI è anticiclico, quindi il nostro supporto è in momenti di rallentamento dell’economia o tassi alti, o con difficoltà di accesso al credito, e questo vale soprattutto per le PMI. Nello scenario futuro andremo incontro a un periodo di nuovi tassi, ma non sappiamo se l’economia sarà in crescita o meno. Il nostro supporto è sempre disponibile, e mediamente abbiamo vantaggi competitivi perché siamo un grande emittente sovranazionale con rating tripla A, quindi i nostri tassi sono molto positivi, e riusciamo a fare passare parte del vantaggio agli intermediari”.”Al di là della componente finanziaria, ci sono altri aspetti importanti della partnership che sono la promozione di alcuni obiettivi, come la sostenibilità e l’allineamento con la tassonomia europea, e quindi la nostra azione è davvero un’azione di partnership, che spesso si sostanzia anche in attività di advisory e consulenza. Non nel caso di BPER, che è grande e può andare avnati da sola, ma offriamo anche consulenza che prescinde il puro vantaggio finanziario”. LEGGI TUTTO