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    Mediocredito Centrale, Morningstar DBRS assegna rating “BBB” con trend Stabile

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    (Teleborsa) – Morningstar DBRS ha assegnato per la prima volta per Mediocredito Centrale – Banca del Mezzogiorno (MCC) i rating long term issuer “BBB” e short term issuer “R-2 (high)” e long – term deposits “BBB (high)”. Il trend per tutti i rating è “Stabile”. Il rating a lungo termine è un notch inferiore al rating dell’Italia, riflettendo che, nonostante l’aspettativa di un supporto prevedibile, non esiste una garanzia governativa o un impegno esplicito da parte del governo a mantenere la capitalizzazione della banca. Tuttavia, Morningstar DBRS si aspetta che lo Stato italiano fornisca sostegno a MCC in caso di necessità in conseguenza della proprietà della banca e della sua missione pubblica strategica.MCC è una piccola banca pubblica con un totale attivo di oltre 14 miliardi di euro a fine marzo 2024, responsabile del sostegno alle piccole e medie imprese (PMI), in particolare del Sud Italia, principalmente attraverso finanziamenti e partenariati strategici, fornendo incentivi pubblici e gestendo sussidi pubblici alle imprese.Dal 2017, MCC è interamente posseduta dal governo italiano tramite proprietà indiretta attraverso Invitalia, che a sua volta è interamente posseduta dal Ministero dell’Economia e delle Finanze (MEF). In collaborazione con il Fondo interbancario di tutela dei depositi (FITD), MCC è stata coinvolta nel salvataggio nel 2020 di BdM Banca (BdM; l’ex Banca Popolare di Bari) ed è diventata la società madre del Gruppo Mediocredito Centrale, un gruppo bancario che comprende MCC, BdM, e Cassa di Risparmio di Orvieto, ex controllata di BdM e poi scorporata.La redditività di MCC è stata influenzata negativamente dall’integrazione di BdM, principalmente a causa dei problemi di qualità degli attivi e dei rischi legali di quest’ultima. Tuttavia, la capacità di guadagno di MCC è andata gradualmente migliorando, aiutata da tassi di interesse più elevati, da una certa crescita dei volumi di prestito, dalla diversificazione delle entrate, da accantonamenti per perdite su prestiti inferiori e da rischi legali ridotti, sebbene l’efficienza operativa rimanga debole. L’opinione di Morningstar DBRS è che la redditività di MCC rimarrà probabilmente moderata nel prossimo futuro poiché i tagli attesi dei tassi di interesse insieme a maggiori investimenti digitali, potenziali nuovi rischi sulla qualità degli asset e l’ulteriore risanamento dei prestiti richiesto a BdM potrebbero assorbire alcuni dei benefici derivanti dal ripristino della redditività positiva in BdM e dal potenziale sblocco di sinergie man mano che le entità diventano più integrate. MCC ha riportato un utile netto attribuibile di 26 milioni di euro nel primo trimestre del 2024, circa quattro volte superiore rispetto al primo trimestre del 2023, derivante principalmente dal miglioramento della redditività di tutte le singole banche, in particolare BdM, e da alcuni effetti positivi di consolidamento. I ricavi totali sono aumentati del 16% su base annua (YOY) nel primo trimestre del 2024, sostenuti principalmente dal maggiore margine di interesse netto (NII), che è aumentato del 23% su base annua (YOY) nel primo trimestre del 2024 sulla scia di una più rapida rivalutazione delle attività rispetto alle passività poiché nonché una certa crescita dei volumi dei prestiti. Le commissioni nette, che rappresentano il 33% del mix di ricavi di MCC, sono aumentate del 3% su base annua nel primo trimestre del 2024. L’efficienza operativa di MCC rimane debole, seppure migliorata, con un cost-to-income ratio di circa il 73% nel primo trimestre del 2024, in calo rispetto al 77% nel primo trimestre del 2023. Il costo del rischio (CoR) annualizzato di MCC è stato di circa 18 punti base (pb) nel primo trimestre del 2024, significativamente inferiore al CoR medio di circa 90 pb riportato nel 2019-23.Morningstar DBRS ritiene che il profilo di rischio di MCC sia debole, seppure in miglioramento, considerando il rapporto tra esposizioni deteriorate lorde (NPE) del 7,9% riportato dalla banca a fine marzo 2024, compresi i titoli deteriorati garantiti dal Fondo di Garanzia sulla Cartolarizzazione delle Sofferenze (GACS), in calo rispetto al 9,2% di fine 2021. Su base netta, il rapporto NPE era pari al 4,6% a fine marzo 2024, in calo rispetto al 5,6% di fine 2021. A fine marzo 2024 la copertura totale delle NPE era pari a circa il 44%. I prestiti lordi della Fase 2 (prestiti in cui il rischio di credito è aumentato dall’erogazione) rappresentavano circa il 9% dei prestiti lordi di MCC a fine 2023, in aumento rispetto al 7% a fine 2019. LEGGI TUTTO

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    CONSOB sanziona ING per operatività sospetta di cliente in OPA

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    (Teleborsa) – CONSOB ha applicato nei confronti di ING BANK, Milan branch (sede secondaria italiana, attiva in regime di mutuo riconoscimento, di ING BANK) una sanzione amministrativa pecuniaria pari a 60.000 euro. L’Autorità, nel corso della propria attività di vigilanza, ha rilevato il mancato adempimento da parte di ING dell’obbligo di immediata segnalazione alla CONSOB dell’operatività sospetta di costituire abuso (o tentativo di abuso) di informazioni privilegiate (STOR) posta in essere, suo tramite, da un suo cliente mediante operazioni di acquisto di azioni di un emittente collegato ad una società della quale questi era esponente apicale, poste in essere tra l’8 e il 17 febbraio 2022, pochi giorni prima della diffusione della notizia della promozione di una offerta pubblica di acquisto obbligatoria sulle restanti azioni di detto emittente ad un prezzo per azione molto maggiore di quello di mercato e, per effetto delle quali, detto cliente ha tratto ingenti profitti all’atto della sua successiva adesione all’OPA. LEGGI TUTTO

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    Citi premiata come Best International Investment Bank in Italia da Euromoney

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    (Teleborsa) – Citi ha ricevuto un numero record di quarantuno premi da Euromoney, una delle principali riviste di mercati finanziari globali, ai suoi annuali Awards for Excellence che riconoscono il meglio del settore bancario in aree chiave del business. Alla sua 29esima edizione, gli Euromoney Awards for Excellence hanno riconosciuto Citi come: la migliore banca digitale al mondo; la migliore banca d’investimento al mondo nei mercati emergenti.”La gamma di premi che Citi ha ricevuto da Euromoney è allo stesso tempo un onore e una conferma che stiamo facendo progressi per raggiungere il nostro pieno potenziale – ha affermato Tim Ryan, responsabile Technology and Business Enablement di Citi – Vincere il premio World’s Best Digital Bank è una testimonianza del duro lavoro e della dedizione dei nostri dipendenti che contribuiscono a creare un’esperienza più fluida per i nostri clienti”Citi ha inoltre ricevuto numerosi premi del mercato regionale e locale. In Italia, in particolare, Citi è stata premiata come Best International Investment Bank. LEGGI TUTTO

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    BPER Banca, Simone Marcucci nominato CFO

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    (Teleborsa) – Il Consiglio di Amministrazione di BPER Banca ha nominato Simone Marcucci Chief Financial Officer della banca, con decorrenza dal 19 luglio 2024.Marcucci prende il posto di Gian Luca Santi, attuale Chief Financial Officer e Vice Direttore Generale, che cesserà dagli incarichi in tale data per perseguire nuove opportunità professionali fuori dal Gruppo BPER.Simone Marcucci ha ricoperto diverse posizioni apicali, sia in Italia che in Europa, in qualità di Chief Financial Officer e di responsabile di pianificazione e controllo presso UniCredit. LEGGI TUTTO

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    Banco BPM completa buyback di bond perpetui ed emissione AT1

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    (Teleborsa) – Banco BPM ha annunciato i risultati finali dell’offerta per il riacquisto del prestito obbligazionario perpetuo “€400.000.000 Additional Tier 1 Notes”. Alla scadenza dell’offerta, l’ammontare nominale complessivo di Titoli Esistenti validamente offerti per il riacquisto ammontava ad 179.487.000 euro. Ai sensi dei termini e delle condizioni dell’offerta, Banco BPM intende accettare il riacquisto dei Titoli Esistenti per l’intero valore nominale validamente offerto pari a 179.487.000 euro.Il riacquisto dei Titoli Esistenti è stato effettuato contemporaneamente all’emissione di un nuovo titolo obbligazionario perpetuo Additional Tier 1 a tasso fisso reset denominato in euro per un importo nominale complessivo di 400.000.000euro.Barclays e Morgan Stanley (Structuring Advisers), Banca Akros (parte correlata), BNP Paribas, Deutsche Bank e Goldman Sachs agiscono come Dealer Managers. Kroll Issuer Services agisce come Tender Agent. LEGGI TUTTO

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    Luzzatti, nuova cartolarizzazione multioriginator di NPL da 300-350 milioni

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    (Teleborsa) – La Luzzatti, società consortile controllata da 19 banche popolari in gran parte less significant, ha avviato la strutturazione della settima operazione di cartolarizzazione multioriginator di NPL, con l’adesione preliminare di 12 cedenti per un GBV complessivo stimato di 300-350 milioni di euro, in linea con il 2023.L’operazione verrà realizzata dalla Luzzatti con il supporto di Intesa Sanpaolo in qualità di arranger e placement agent delle notes. Sono in fase avanzata la selezione degli altri partner dell’operazione e le attività di analisi e selezione dei portafogli delle banche cedenti, si legge in una nota.In parallelo alla nuova cartolarizzazione di sofferenze il Consorzio Luzzatti avvierà entro breve anche i beauty contest rivolti ad investitori istituzionali finalizzati alla cessione true sale di portafogli unsecured granulari (anche con garanzia statale) e di single name secured di alcune banche consorziate, utilizzando la nuova piattaforma sviluppata in collaborazione con CreditChange.(Foto: © Veerasak Piyawatanakul) LEGGI TUTTO

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    U.S. Bancorp, utile in calo nel secondo trimestre con NII inferiore

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    (Teleborsa) – U.S. Bancorp, una delle più grandi banche statunitensi, ha chiuso il secondo trimestre del 2024 con un utile netto di 1,62 miliardi di dollari e un utile per azione ordinaria di 0,98 dollari, entrambi rettificati per una voce notevole di 26 milioni di dollari per un aumento del fondo della Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). Ciò si confronta con 1,79 miliardi di dollari, o 1,12 dollari per azione, un anno prima.I ricavi netti sono stati pari a 6,87 miliardi di dollari, inclusi 4,05 milioni di dollari di proventi da interessi netti su base imponibile equivalente. Il reddito da interessi netti (NII) è sceso di circa il 9% a 4,05 miliardi di dollari.”Abbiamo continuato a investire per il futuro gestendo con prudenza le nostre spese operative, con diminuzioni trimestrali collegate e anno su anno delle spese non legate agli interessi – ha commentato Andy Cecere, Presidente e CEO – In questo trimestre, i parametri del credito hanno continuato a comportarsi in linea con le aspettative e riteniamo che i nostri livelli di riserva siano adeguati per le perdite future”. LEGGI TUTTO

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    Net Zero, UniCredit fissa gli obiettivi intermedi  per i settori navale e immobiliare commerciale

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    (Teleborsa) – In linea con l’impegno che la banca ha firmato nell’ottobre 2021 con la “Net Zero Banking Alliance” – la rete di banche riunita dalle Nazioni Unite – UniCredit ha annunciato oggi i suoi obiettivi per il 2030 relativi ai finanziamenti nei settori navale e immobiliare commerciale, che contribuiscono all’ambizione della banca di raggiungere l’obiettivo Net Zero entro il 2050 del portafoglio di prestiti e investimenti.”L’annuncio di oggi – ha dichiarato Fiona Melrose, head of Group Strategy & ESG, UniCredit – segna un altro passo importante del nostro percorso verso Net Zero e continuiamo a fare la nostra parte nel contribuire a una transizione giusta ed equa per tutti i nostri stakeholder. Il nostro nuovo obiettivo per i finanziamenti del settore immobiliare commerciale, un segmento chiave che presenta grandi sfide, ci vedrà incrementare i nostri sforzi per supportare i clienti nel migliorare il profilo energetico dei loro edifici, sia esistenti che nuovi. Allo stesso tempo, il nostro nuovo obiettivo per il settore navale mira a contribuire alla decarbonizzazione del commercio marittimo internazionale e del trasporto passeggeri. Con la comunicazione di oggi, abbiamo definito le nostre ambizioni per sette dei settori a più alte emissioni, inclusa una policy di uscita graduale dal settore del carbone, un chiaro segno di come stiamo integrando l’ESG nelle nostre attività di finanziamento.”Si stima che il settore immobiliare rappresenti il 30% del consumo energetico globale e il 26% delle emissioni correlate all’energia, dati che ne sottolineano l’importanza per il percorso Net Zero. Per supportare la decarbonizzazione del settore, UniCredit si focalizzerà sul segmento immobiliare commerciale nelle sue tre geografie più grandi e rilevanti: Italia, Germania e Austria, che presentanoun’esposizione complessiva di 31,1 miliardi di euro.La banca perseguirà una riduzione dell’intensità delle emissioni operative di questi edifici tra il 44% e il 55% rispetto a una baseline iniziale di emissioni di 44,2kgCO2e/m23 nel 2022. Questo intervallo, con il -55% in linea con la riduzione prevista dallo scenario di decarbonizzazione CRREM4, – sottolinea Unicredit in una nota – è ambizioso e considera l’incertezza del mercato e degli sviluppi normativi richiesti. Per raggiungere questo obiettivo, UniCredit continuerà a supportare le sue imprese clienti attraverso il finanziamento di nuovi edifici energeticamente efficienti e alla ristrutturazione degli immobili meno efficienti.In parallelo, la banca ha anche analizzato il suo portafoglio immobiliare residenziale di 72,8 miliardi di euro nelle stesse tre geografie, con una baseline del 2022 sulle emissioni operative pari a 36,3kgCO2e/m26. UniCredit continuerà a monitorare i miglioramenti di questa baseline, a seguire l’evoluzione in corso del panorama normativo e a supportare i suoi clienti nella riduzione delle emissioni dei loro immobili. La banca sottolinea che l’intervento governativo e schemi di incentivi adeguati saranno abilitatori essenziali per il percorso di decarbonizzazione complessivo sia del segmento immobiliare commerciale che di quello residenziale.Per il settore navale, la banca perseguirà una riduzione del 30% dell’intensità delle emissioni di Scope 1 e 38 del suo portafoglio di finaziamenti agli operatori navali di 3,1 miliardi di euro9, da una baseline di 14,1 gCO2e/GT-nm per le navi passeggeri e di 9,5 gCO2e/DWT-nm10 per le navi mercantili nel 2022.L’ambito delle emissioni di UniCredit (Well to Wake) è in linea con le ultime linee guida dell’Organizzazione Marittima Internazionale, mentre l’obiettivo di riduzione segue la traiettoria IEA 1,5°C di decarbonizzazione.Per raggiungere il suo obiettivo, UniCredit continuerà a impegnarsi proattivamente con i suoi clienti, fornendo finanziamenti per navi di nuova generazione e la ristrutturazione di navi esistenti. LEGGI TUTTO