(Teleborsa) – La Financial Conduct Authority (FCA), la corrispondente britannica della Consob, ha rilevato che le challenger bank “devono migliorare il modo in cui valutano il rischio di criminalità finanziaria, con alcune che non riescono a controllare adeguatamente il reddito e l’occupazione dei propri clienti”. In alcuni casi, le banche “non dispongono di valutazioni del rischio di criminalità finanziaria per i propri clienti”. È quanto emerge da un’indagine della FCA sulle cosiddette challenger bank, ovvero nuove banche senza sportelli che mirano a competere con gli istituti tradizionali utilizzando tecnologie più intelligenti e sistemi IT più aggiornati. La revisione ha incluso 6 challenger bank focalizzate sul segmento retail, costituite principalmente da banche digitali e che coprono oltre 8 milioni di clienti.
“Le challenger bank sono una parte importante dell’offerta bancaria al dettaglio del Regno Unito – ha commentato Sarah Pritchard, Executive Director, Markets presso la FCA – Tuttavia, non ci può essere un compromesso tra l’apertura rapida e semplice del conto e un solido controllo della criminalità finanziaria. Le banche sfidanti dovrebbero considerare i risultati di questa revisione e continuare a migliorare i propri sistemi di criminalità finanziaria per prevenire danni”.
